國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行開始加快發(fā)展碳金融業(yè)務(wù)。
昨日(12月11日)，上海銀行、上海環(huán)境能源交易所簽署碳金融戰(zhàn)略合作協(xié)議，并與上海寶碳新能源環(huán)?？萍加邢薰?(以下簡(jiǎn)稱上海寶碳)簽署國(guó)內(nèi)首單CCER(中國(guó)核證自愿減排量)質(zhì)押貸款協(xié)議。
質(zhì)押率為7折
據(jù)了解，通過在上海環(huán)境能源交易所質(zhì)押國(guó)家發(fā)改委簽發(fā)的CCER，上海寶碳將獲得上海銀行提供的500萬(wàn)元質(zhì)押貸款，該筆業(yè)務(wù)單純以CCER作為質(zhì)押擔(dān)保，無(wú)其他擔(dān)保條件。
“CCER用于抵消企業(yè)和個(gè)人的二氧化碳碳排放量，一可作為碳金融產(chǎn)品進(jìn)行投資，二可用于補(bǔ)充碳交易試點(diǎn)省市配額進(jìn)行清繳，三可用于碳中和公益和慈善。”上海寶碳董事長(zhǎng)兼CEO朱偉卿向 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者介紹。值得一提的是，上海銀行的該筆業(yè)務(wù)以CCER作為質(zhì)押擔(dān)保，無(wú)其他抵押擔(dān)保條件。
“上海寶碳是一家輕資產(chǎn)型的企業(yè)，在過去幾年中幾乎沒有收入，因此按照常規(guī)是很難得到貸款的。”上海銀行小企業(yè)金融服務(wù)中心總經(jīng)理朱會(huì)沖在接受 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，12月初國(guó)家發(fā)改委剛剛簽發(fā)了CCER，CCER交易具有國(guó)家公信力，因此具有一定的市場(chǎng)價(jià)值，利用這個(gè)價(jià)值進(jìn)行質(zhì)押不僅可以幫助企業(yè)獲得貸款，也盤活了市場(chǎng)上的碳資源。
那么，這個(gè)市場(chǎng)價(jià)值是如何確定，授信額度又是按照什么標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放的呢?
朱會(huì)沖告訴記者，CCER質(zhì)押定價(jià)的方式是以過去一年的時(shí)間里，全國(guó)七個(gè)碳交易市場(chǎng)碳配額價(jià)格的加權(quán)平均價(jià)作為基準(zhǔn)價(jià)，得出CCER的市場(chǎng)價(jià)值，再按照一定的質(zhì)押率折算為質(zhì)押價(jià)，目前的質(zhì)押率為7折。
眾所周知，碳交易市場(chǎng)上碳配額價(jià)格一直會(huì)隨著市場(chǎng)行情而有所波動(dòng)，那么在做CCER質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行是如何考慮風(fēng)險(xiǎn)把控的呢?
“一方面我們有考慮到市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)，所以是選取7個(gè)城市過去一年的加權(quán)平均價(jià)格作為參考;另一方面，我們會(huì)要求企業(yè)所獲得的CCER必須要在上海環(huán)境能源交易所進(jìn)行登記和質(zhì)押，這樣就相當(dāng)于把碳資源凍結(jié)，鎖住了風(fēng)險(xiǎn)。”朱會(huì)沖告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者。
上海銀行副行長(zhǎng)賀青表示，該項(xiàng)業(yè)務(wù)通過與上海環(huán)境能源交易所合作，通過制定完善的業(yè)務(wù)流程和制度，解決了簽發(fā)后CCER的質(zhì)押?jiǎn)栴}，降低了中小企業(yè)特別是輕資產(chǎn)特征明顯的碳交易公司的授信門檻，有效地盤活了企業(yè)所持的碳資產(chǎn)。同時(shí)，該業(yè)務(wù)根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)行、減排量產(chǎn)出等具體情況，靈活設(shè)置了還款期和貸款額度，有效緩解了企業(yè)還款壓力。
上海寶碳：將推碳基金和碳信托
因有深圳、上海、北京、廣東、天津5個(gè)試點(diǎn)先后啟動(dòng)碳排放權(quán)交易，2013年被業(yè)內(nèi)人士稱為碳交易元年。今年，碳交易在各地繼續(xù)推進(jìn)。不過，交易量小、交易價(jià)格難以真實(shí)反映碳價(jià)值、企業(yè)參與度低、交易體系不完善等問題一直存在。
上海環(huán)境能源交易所副總經(jīng)理賓暉在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，與上海銀行的合作主要是希望能通過這個(gè)融資渠道，幫助企業(yè)采用真正的環(huán)保技術(shù)來實(shí)現(xiàn)減排，另外很重要的就是通過碳金融服務(wù)來提升碳交易市場(chǎng)的活躍度，完善市場(chǎng)建設(shè)。
據(jù)記者了解，在上海銀行與上海環(huán)境能源交易所的戰(zhàn)略合作協(xié)議中，上海銀行承諾，將在未來三年為上海環(huán)境能源交易所客戶提供30億碳金融服務(wù)。
“現(xiàn)在簽訂的協(xié)議是30億的額度，CCER只是我們合作的一個(gè)部分，接下來可能在碳的融資平臺(tái)、環(huán)保技術(shù)融資平臺(tái)以及對(duì)客戶和會(huì)員提供融資渠道方面進(jìn)行一些合作。”賓暉向記者透露，除了提供融資，交易所也可能為客戶設(shè)立基金、信托等。
據(jù)朱偉卿透露，上海寶碳將進(jìn)一步與上海銀行、上海環(huán)境能源交易所一起推出如碳信貸、碳基金、碳保險(xiǎn)等現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，以及碳遠(yuǎn)期、碳期貨、碳期權(quán)、碳機(jī)構(gòu)性產(chǎn)品等碳金融衍生品。不久之后，上海寶碳將推出首個(gè)投資于CCER的碳基金和碳信托。
從全國(guó)7個(gè)碳交易試點(diǎn)來看，截至2014年12月8日，均價(jià)為37.16元/噸，累計(jì)成交量約為1460萬(wàn)噸，累計(jì)成交額約為5.4億元。朱偉卿表示，目前整個(gè)市場(chǎng)的活躍度有大幅提升，不僅投資者數(shù)量增加，而且買賣申報(bào)的企業(yè)數(shù)量已較前期明顯增多，成交額也隨之大幅增加。“目前全國(guó)碳市場(chǎng)已覆蓋超過12億噸碳排放，預(yù)計(jì)到2016年會(huì)呈現(xiàn)出爆發(fā)性增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，中國(guó)也將成為全球碳排放權(quán)交易第二大市場(chǎng)。”
值得一提的是，隨著碳市場(chǎng)越來越受重視，商業(yè)銀行也越來越重視碳金融領(lǐng)域的業(yè)務(wù)發(fā)展。11月26日，興業(yè)銀行(13.39, 0.14, 1.06%)也完成了國(guó)內(nèi)首筆綠色結(jié)構(gòu)性存款，由惠科電子(深圳)有限公司通過該行深圳分行認(rèn)購(gòu)1000萬(wàn)元。而在此之前，該行已在湖北碳交易市場(chǎng)推出碳配額質(zhì)押融資。
